Çoğu insan büyük para kaybetmesinin nedeni yön yanlışlığı değil, tek işlemde çok ağır girmesidir. Sırayı tersine çevir: Önce bu işlemde hesabının yüzde kaçını kaybetmeye razı olduğuna karar ver, araç senin için ne kadar alman ve ne kadar para koyman gerektiğini hesaplasın.
Dört alanı doldur, sonuç burada otomatik olarak görünecek.
Bu araç yalnızca aritmetik yapar: Risk tutarı = hesap × risk%; birim başına risk = |giriş fiyatı − stop-loss fiyatı|; pozisyon boyutu = risk tutarı ÷ birim başına risk; gereken ana para = pozisyon boyutu × giriş fiyatı. İnternete bağlanmaz, piyasa okumaz, girdileri kaydetmez. Komisyon, kayma (slippage) ve fonlama oranı içermez; gerçekte borsayı esas al.
Bireysel yatırımcılarda en yaygın sıralama terstir: Önce "ne kadar alacağıma" karar verir, sonra "bunun ne kadar kaybettireceğini" pasif olarak kabul ederler. Sabit risk yöntemi bunu ters çevirir — önce tek işlemdeki maksimum zararı kilitle, sonra bu sayının pozisyonu belirlemesine izin ver. Bunun faydası şu: Kararın doğru ya da yanlış olsun, tek seferlik hasar kontrol edilebilir aralıkta kalır ve hesabın bir iki hatayla can damarından vurulmaz.
Bir örnek: Hesap 10.000, tek işlem riski %1 (yani en fazla 100 kayıp), giriş 64.000, stop-loss 58.000. Birim başına risk 6.000, pozisyon boyutu ≈ 0,0167 adet, gereken ana para ≈ 1.067. Görüyorsun, "ne kadar alacağını" gerçekten belirleyen şey ne kadar iyimser olduğun değil, stop-loss'u nereye koyduğun ve ne kadar kaybetmeye razı olduğundur.
Likidasyon Fiyatı Hesaplayıcı ile birlikte kullan: Eğer üstüne kaldıraç da bindiysen, önce stop-loss fiyatının likidasyon fiyatının dışında kalmadığını doğrula — aksi halde "stop-loss" tetiklenmeye hiç fırsat bulamaz.
Tek işlemde ne kadar oranı riske atmalıyım?
Bu kişisel risk tercihi meselesidir, tek bir doğru cevabı yoktur. Yaygın olarak atıfta bulunulan bir deneyim kuralı, tek işlemdeki maksimum zararı hesabın %1–%2'siyle sınırlamaktır — böylece art arda birkaç kez yanlış karar versen bile hesabın ağır hasar almaz. Bu araç önce bu yüzdeyi belirlemeni, sonra ne kadar alman gerektiğini geriye doğru hesaplamanı sağlar; önce ağır pozisyon açıp sonra dua etmeni değil.
Pozisyon boyutu nasıl hesaplanır?
Mantık şu: Önce bu işlemde en fazla ne kadar para kaybetmeye razı olduğunu belirle (risk tutarı = hesap sermayesi × risk%), sonra giriş fiyatından stop-loss fiyatına her bir birimde ne kadar kaybedeceğine bak (birim başına risk = |giriş fiyatı − stop-loss fiyatı|); ikisini böldüğünde alman gereken miktar çıkar (pozisyon boyutu = risk tutarı ÷ birim başına risk). Miktarı giriş fiyatıyla çarptığında da yatırman gereken ana para bulunur.
Stop-loss'u çok yakına koyarsam ne olur?
Stop-loss giriş fiyatına ne kadar yakınsa, birim başına risk o kadar küçük olur ve aynı risk tutarına göre hesaplanan pozisyon o kadar büyük olur — kulağa daha fazla alabilirmişsin gibi gelir, ama çok yakın bir stop-loss normal dalgalanmayla kolayca süpürülür. Stop-loss, 'fiyat buraya gelirse yanıldığımı anlarım' noktasına konmalı; daha fazla almak için giriş fiyatına yapıştırılmamalı. Pozisyon yönetimi ve stop-loss konumu birlikte düşünülmelidir.