Muita gente perde muito dinheiro não por errar a direção, mas por apostar pesado demais numa operação. Inverta a ordem: decida primeiro quantos por cento da conta você aceita perder nesta operação, e a ferramenta calcula para você quanto comprar e quanto investir.
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Esta ferramenta só faz uma conta: valor em risco = conta × risco %; risco por unidade = |preço de entrada − preço do stop|; tamanho da posição = valor em risco ÷ risco por unidade; capital necessário = tamanho da posição × preço de entrada. Não se conecta à internet, não lê cotações e não salva o que você digita. Não inclui taxas, slippage nem funding; o valor oficial é o da exchange.
A ordem mais comum do varejo é a inversa: decidir primeiro "quanto quero comprar" e depois aceitar passivamente "quanto isso pode perder". O método de risco fixo vira isso do avesso — primeiro trava a perda máxima da operação, depois deixa esse número decidir a posição. A vantagem é que, acertando ou errando, o dano de cada operação fica sob controle e a conta não se arruína por um ou dois deslizes.
Um exemplo: conta de 10.000, risco de 1% por operação (ou seja, perda máxima de 100), entrada em 64.000, stop em 58.000. O risco por unidade é 6.000, o tamanho da posição ≈ 0,0167 unidade e o capital necessário ≈ 1.067. Veja: o que de fato decide "quanto comprar" não é o quão otimista você está, mas onde você põe o stop e quanto aceita perder.
Use junto com a calculadora de preço de liquidação: se você ainda usou alavancagem, confirme primeiro que o preço do stop não fica além do preço de liquidação — senão o "stop" nem chega a ser acionado a tempo.
Qual proporção arriscar em cada operação?
É uma questão de perfil de risco pessoal, sem resposta única. Uma prática muito citada é limitar a perda máxima de cada operação a 1% a 2% da conta — assim, mesmo errando várias vezes seguidas, a conta não sofre dano estrutural. Esta ferramenta faz você definir primeiro essa porcentagem e depois calcular quanto comprar, em vez de comprar pesado e torcer.
Como se calcula o tamanho da posição?
A lógica é: primeiro defina quanto no máximo você aceita perder nesta operação (valor em risco = capital da conta × risco %), depois veja quanto se perde por unidade do preço de entrada até o stop (risco por unidade = |preço de entrada − preço do stop|); dividindo um pelo outro, você tem a quantidade a comprar (tamanho da posição = valor em risco ÷ risco por unidade). A quantidade multiplicada pelo preço de entrada é o capital necessário.
O que acontece se o stop for muito próximo?
Quanto mais perto da entrada estiver o stop, menor o risco por unidade e, para o mesmo valor em risco, maior a posição calculada — parece que dá para comprar mais, mas um stop muito próximo é facilmente varrido por uma oscilação normal. O stop deve ficar no ponto em que "o preço chegar aqui significa que eu errei", e não colado à entrada só para comprar mais. Tamanho de posição e nível do stop devem ser pensados juntos.