Ramai orang rugi besar bukan kerana silap arah, tetapi kerana satu dagangan dipertaruhkan terlalu berat. Balikkan susunannya: tentukan dahulu berapa peratus akaun yang anda sanggup rugi untuk dagangan ini, dan alat akan mengira untuk anda berapa perlu dibeli dan berapa modal dilaburkan.
Isi keempat-empat item, keputusan akan muncul di sini secara automatik.
Alat ini hanya membuat aritmetik: jumlah risiko = akaun × risiko %; risiko seunit = |harga masuk − harga stop loss|; saiz posisi = jumlah risiko ÷ risiko seunit; modal diperlukan = saiz posisi × harga masuk. Tidak menyambung internet, tidak membaca harga, tidak menyimpan input. Tidak termasuk yuran, gelinciran (slippage) dan kadar dana; angka sebenar merujuk bursa.
Susunan yang paling biasa dilakukan pelabur runcit ialah terbalik: tentukan dahulu "saya nak beli berapa", baru pasif menerima "berapa yang bakal rugi". Kaedah risiko tetap membalikkannya — kunci kerugian maksimum setiap dagangan dahulu, baru biar angka itu menentukan saiz posisi. Kelebihannya: tidak kira penilaian anda betul atau salah, kecederaan setiap kali berada dalam julat terkawal, dan akaun tidak akan terjejas teruk hanya kerana satu dua kali tersilap.
Contohnya: akaun 10,000, risiko setiap dagangan 1% (iaitu maksimum rugi 100), masuk 64,000, stop loss 58,000. Risiko seunit 6,000, saiz posisi ≈ 0.0167 unit, modal diperlukan ≈ 1,067. Lihat, yang sebenarnya menentukan "berapa perlu dibeli" bukan betapa yakinnya anda, tetapi di mana anda letak stop loss dan berapa anda sanggup rugi.
Guna bersama kalkulator harga likuidasi: jika anda turut guna leveraj, pastikan dahulu harga stop loss tidak jatuh di luar harga likuidasi — jika tidak, "stop loss" langsung tak sempat dicetuskan.
Berapa peratus patut dipertaruhkan setiap dagangan?
Ini soal kecenderungan risiko peribadi, tiada jawapan tunggal. Satu kaedah pengalaman yang kerap disebut ialah mengawal kerugian maksimum setiap dagangan dalam lingkungan 1%–2% akaun — dengan begitu, walaupun anda tersilap beberapa kali berturut-turut, akaun tidak akan cedera parah. Alat ini membuat anda menetapkan peratus ini dahulu, baru mengira berapa perlu dibeli, bukannya berat posisi dahulu lalu berdoa.
Bagaimana saiz posisi dikira?
Logiknya: tetapkan dahulu berapa banyak wang anda sanggup rugi untuk dagangan ini (jumlah risiko = dana akaun × risiko %), kemudian lihat berapa rugi setiap unit dari harga masuk ke harga stop loss (risiko seunit = |harga masuk − harga stop loss|), bahagikan kedua-duanya untuk dapat kuantiti yang patut dibeli (saiz posisi = jumlah risiko ÷ risiko seunit). Kuantiti didarab dengan harga masuk ialah modal yang perlu dilaburkan.
Apa jadi jika stop loss ditetapkan terlalu dekat?
Semakin dekat stop loss dengan harga masuk, semakin kecil risiko seunit, dan saiz posisi yang dikira dengan jumlah risiko yang sama akan menjadi lebih besar — kedengaran boleh beli lebih banyak, tetapi stop loss yang terlalu dekat mudah disapu oleh turun naik biasa. Stop loss patut diletakkan pada kedudukan "harga sampai sini bermakna penilaian saya salah", bukan menempel rapat pada harga masuk semata-mata untuk beli lebih. Urusan saiz posisi dan kedudukan stop loss perlu dipertimbangkan bersama.